債券收益計算器
分類：投資
- 2025年07月11日
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計算到期收益率 (YTM)、當前收益率以及其他債券投資的關鍵指標。本計算器幫助投資者分析固定收益證券並確定其潛在回報。
債券收益率代表投資者持有債券至到期時的回報，考慮了票息支付以及購買價格與面值之間的差異。
債券資訊
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什麼是債券收益計算器？
債券收益計算器是一個簡單且實用的工具，幫助您估算債券投資的潛在回報。它評估關鍵指標，例如到期收益率（YTM）、當前收益率和存續期，為您提供有關債券隨時間表現的洞察。對於任何從事固定收益投資的人來說，它是一個強大的財務規劃工具。
無論是在進行投資規劃時評估個人投資組合中的債券、估算投資增長，還是與其他工具（如未來價值工具或投資回報指南）一起使用，此計算器都是理想的選擇。
為什麼要使用此計算器？
了解債券的表現對於做出明智的財務決策至關重要。此工具可以幫助您：
- 估算投資回報：了解如果持有債券至到期，您可能賺取的收益。
- 比較債券：使用收益數據評估和比較不同的債券。
- 提前規劃：將債券購買與您的整體投資增長和財務預測目標對齊。
使用的關鍵公式
到期收益率（YTM）：
\( P = \frac{C}{(1+YTM)^1} + \frac{C}{(1+YTM)^2} + \dots + \frac{C}{(1+YTM)^n} + \frac{F}{(1+YTM)^n} \)
其中：
\( P = \frac{C}{(1+YTM)^1} + \frac{C}{(1+YTM)^2} + \dots + \frac{C}{(1+YTM)^n} + \frac{F}{(1+YTM)^n} \)
其中：
- P = 當前債券價格
- C = 定期票息支付
- F = 面值
- n = 距到期的期數
- YTM = 每期到期收益率
當前收益率：
\( \text{Current Yield} = \left( \frac{\text{Annual Coupon Payment}}{\text{Current Bond Price}} \right) \times 100\% \)
\( \text{Current Yield} = \left( \frac{\text{Annual Coupon Payment}}{\text{Current Bond Price}} \right) \times 100\% \)
如何使用此計算器
為了獲得最準確的結果，請填寫債券的相關信息：
- 面值：債券到期時的價值。
- 當前價格：您為購買債券支付的市場價格。
- 票息率：債券的利率百分比。
- 距到期年數：債券到期的剩餘時間。
- 每年支付次數：選擇利息支付的頻率（例如，半年一次）。
- 日計算慣例：選擇用於計算利息累計的方法。
- 高級選項：選擇計算精度並查看額外數據，例如價格-收益圖表。
點擊「計算收益」查看結果。您將獲得到期收益率、當前收益率、年度票息和存續期的詳細數值。還可以查看圖表和逐步分解的分析以進行更深入的研究。
適合誰使用？
此計算器支持廣泛的用戶，包括：
- 尋找投資回報工具的個人投資者
- 使用固定收益分析撰寫報告的財務分析師
- 學習債券估值或投資組合預測的學生
- 任何使用儲蓄增長計算器或財務規劃助手的人
使用此債券計算器的好處
- 輕鬆比較：使用標準化指標快速評估不同的債券。
- 明智決策：利用到期收益率做出更好的投資時機和選擇決策。
- 視覺學習：互動圖表展示收益變動如何影響債券價格。
- 規劃支持：與其他財務工具（如投資規劃器或未來價值估算器）對齊。
常見問題
什麼是到期收益率（YTM）？
到期收益率是您今天購買債券並持有至到期時的預估年度回報率。它包括利息支付以及購買價格與面值之間的任何差額。
什麼是當前收益率？
當前收益率是債券的年度收入（票息支付）除以其當前市場價格。它不考慮債券的到期或資本收益/損失。
我可以用於零息債券嗎？
可以。只需將票息率設置為0%，計算器仍然可以準確計算到期收益率和存續期。
如果我的債券按月支付怎麼辦？
從「每年支付次數」下拉選單中選擇「每月」，以反映該頻率在結果中的影響。
這對財務規劃有幫助嗎？
當然。它可以與儲蓄增長計算器、定期存款增長估算器或投資回報率計算器等工具一起使用，支持您的全面財務規劃策略。
最後的想法
無論您是將此作為更廣泛投資分析的一部分，還是僅用於計算單一債券的收益，債券收益計算器都是您財務工具箱中的一個有用補充。它使投資增長和投資回報計算變得更簡單、更快速且更透明。